금 ETF 3종 비교! KODEX·TIGER·ACE 뭐가 제일 좋을까?

금에 투자하고 싶지만,
실물 금을 사는 건 번거롭고 보관도 걱정되시나요?
많은 개인 투자자들이 선택하는 방법은
바로 금 ETF입니다

특히 국내 상장된 KODEX, TIGER, ACE 금 ETF 3종은 많은 투자자들이 가장 많이 찾는 대표적인 상품이죠

그런데 이 3종 ETF는 이름만 다를 뿐,
수익률도 비슷하고 별 차이 없다고 생각하셨나요?
그렇지 않습니다 지난 20년간의 데이터를 보면 명확한 차이가 있습니다
이 글에서는 KODEX 골드선물(H), TIGER 골드선물(H), ACE KRX금현물 ETF를 실제 수익률, 비용, 구조 측면에서 정밀하게 비교해보겠습니다

금 ETF별 구조 요약

금ETF 지난 20년간 실제 수익률 비교

💡 1,000만 원을 20년간 투자했을 경우의 가정입니다

왜 이런 차이가 생길까?

1️⃣ ACE KRX금현물 수익률이 더 높았던 이유
• 환율 수혜: 환노출 상태라 원달러 환율이 오르면 수익률이 높아집니다
• 실물 가격 반영: 현물 금 시세를 그대로 추종해 장기 우상향에 충실한 결과를 반영했습니다

2️⃣ 선물 ETF는 왜 낮았을까?
• 롤오버 비용: 선물 ETF는 만기 도래 시 새 선물로 교체하는 비용이 발생합니다
• 환헤지 효과: 환율 하락 시 손실 방어는 되지만, 상승 수익은 제한됩니다

그럼 어떤 ETF가 가장 유리할까?

• 장기 보유자라면?
→ ACE KRX금현물
20년간 누적 수익률과 실수익 모두 가장 높았습니다
• 환 리스크를 피하고 싶다면?
→ TIGER 골드선물(H)
수수료가 가장 낮고 안정성이 있습니다
• 운용자산이 크고 유동성 높은 ETF를 원한다면?
→ KODEX 골드선물(H)
거래량이 많고 스프레드가 낮아 매매 효율적입니다

투자 팁

• ISA 계좌 활용: 비과세 한도 안에서 금 ETF 수익에 대한 배당소득세 15.4% 절약 가능
• 자동 투자 설정: DCA(정액 분할 투자) 전략으로 변동성 리스크 최소화
• 리밸런싱 전략: 연 1~2회 포트폴리오 재조정으로 위험 대비 수익률 향상

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마무리 정리

금 ETF는 단순한 가격 추종 상품이 아닙니다
ETF의 구조, 수수료, 환헤지 유무, 추종지수에 따라 장기적인 수익률은 크게 달라질 수 있습니다

📌 지난 20년 데이터를 보면, ACE KRX금현물 ETF가 가장 높은 수익률을 기록했습니다
하지만, 개인 투자자의 투자 스타일과 목적에 따라 선택은 달라질 수 있습니다

👉 지금 금 ETF를 시작하려 한다면, 이 데이터를 바탕으로 신중히 비교해보세요

ETF 하나만 잘 골라도, 20년 뒤 수익 차이가 1,000만 원 이상 날 수 있습니다